نداشتن سرمایه کافی نباید باعث شود که ما از برنامه معاملاتی خود یا هدفی که به دنبال آن هستیم باز بمانیم. مسلماً هرکسی با هر مقدار بودجه‌ای باید بتواند در بازارهای مختلف وارد شود و شروع به سرمایه‌گذاری کند، اما اگر بودجه خیلی محدود باشد، پیشبرد اهداف مشکل خواهد شد. به همین دلیل است که مفهومی به نام لوریج یا اهرم در معاملات وجود دارد. مانند هر روش دیگری اشتباهات معامله با لوریج می‌توانند بسیار سنگین باشد.
در این مقاله از داموندمگ ابتدا در مورد اینکه لوریج چیست و چگونه کار می‌کند توضیح خواهیم داد و سپس 3 اشتباه رایج در استفاده از این ابزار معاملاتی را معرفی خواهیم کرد. اگر بودجه محدودی دارید، اما علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری هستید، تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.
مارجین تریدینگ چیست؟
مارجین تریدینگ به معاملاتی گفته می‌شود که سرمایه‌گذار بودجه کافی ندارد و کمبود آن را با قرض گرفتن سرمایه جبران می‌کند. این کار به منظور افزایش سود انجام می‌شود. دو نوع معامله در مارجین تریدینگ وجود دارد:
- شورت (short) یا فروش استقراضی
- لانگ (long) یا معامله با لوریج
لوریج در معاملات به چه معناست؟
کلمه leverage به معنی اهرم است که به دلیل تبدیل شدن آن به یک اصلاح تخصصی در حوزه سرمایه‌گذاری از همین کلمه یعنی «لوریج» استفاده می‌کنیم. می‌دانیم که سرمایه‌گذاری در هر بازاری نیاز به یک سرمایه معقول دارد که بتوانیم به کمک آن هدف مالی خود را محقق کنیم، اما همه ما چنین شرایطی نداریم. به این ترتیب لازم است بتوانیم از کمک وام‌ها استفاده کنیم.
در حوزه ارزهای دیجیتال، این صرافی‌ها هستند که به کمک آن‌ها معاملات خود را انجام می‌دهیم و همچنین این صرافی‌ها هستند که در تأمین کاستی سرمایه به ما کمک می‌کنند و مبالغی را در قالب وام ارائه می‌کنند. سرمایه‌گذاری به کمک وام یا همان ابزار معاملاتی لوریج، برای رسیدن به بازدهی یا بازگشت سرمایه بیشتر انجام می‌شود.
برای مثال تصور کنید یک واحد از ارز دیجیتال منتخب شما 1000 دلار ارزش دارد، اما شما تنها 100 دلار سرمایه دارید. به این ترتیب بدون هیچ کمکی تنها می‌توانید 0.1 واحد از آن را بخرید، اما برنامه و استراتژی شما حکم به خرید یک واحد کامل می‌کند. در این شرایط کافی است کاستی سرمایه خود را با گرفتن وامی به مبلغ 900 دلار جبران کرده و استراتژی خود را به شکل دلخواه دنبال کنید.
معامله با لوریج چگونه کار می کند؟
استفاده از ابزار معاملاتی لوریج در ارز دیجیتال یا هر بازار دیگری، به سادگی معرفی آن نیست. برای درک بهتر نحوه عملکرد این ابزار به مثالی که در ادامه بیان خواهیم کرد توجه کنید.
به همان مثال قبل، یعنی ارز دیجیتال 1000 دلاری برمی‌گردیم. مانند بانک‌ها گرفتن وام از صرافی ارزهای دیجیتال نیز با مقداری بهره همراه است. در اینجا تصور می‌کنیم که نرخ بهره 5 درصد در سال است و شما باید وام را در پایان سال بازگردانید.
درصد دیگری که باید متصور شویم، سود مورد انتظار در صورت موفقیت سرمایه‌گذاری است. تصور کنید این سود 10 درصد برآورد شده است. حال اگر شما تنها 100 دلار سرمایه داشته باشید و 900 دلار هم وام بگیرید، معامله لوریج ارز دیجیتال شما به این ترتیب خواهد بود:
- در پایان سال شما باید بتوانید 900 دلار را به علاوه 5 درصد بهره آن یعنی 45 دلار به صرافی بازگردانید، که جمعاً 945 دلار خواهد بود.
- اگر سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز باشد، 15 درصد 1000 دلار بودجه اولیه به آن اضافه خواهد شد، که معادل 1150 دلار است.
- از این مقدار باید 945 دلار وام را کم کنید، که در نهایت 205 دلار باقی خواهد ماند.
- از 205 دلار، 100 دلار سرمایه اولیه خودتان بوده است، یعنی 105 دلار سود کرده‌اید. درواقع 105 درصد سرمایه اولیه سود نهایی شما از معامله بوده است.
ضریب لوریج چیست؟
ضریب لوریج عددی است که مشخص می‌کند چند برابر سرمایه اولیه خود وام دریافت می‌کنید. این ضریب به صورت نسبت‌های 1:50، 1:10 و غیره نمایش داده می‌شود و به صورت یک به پنجاه و یک به ده خوانده می‌شود. ضریب‌ها بسته به صرافی متفاوت هستند، اما معمولاً از این دو استفاده می‌شود.
اشتباهات معامله با لوریج
توجه داشته باشید که اگر سرمایه‌گذاری شما موفقیت‌آمیز نباشد، همین مقدار ضرر خواهید کرد، که یعنی کل سرمایه خود را به علاوه 5 درصد از دست خواهید داد. ضررها همگی از اشتباهات معامله با لوریج ناشی می‌شوند، بنابراین اگر مهم‌ترین و رایج‌ترین اشتباهات را بشناسید، می‌توانید ضرر را به حداقل برسانید.
1. با قیمت بالا شروع نکنید
وقتی درمورد بازاری مانند ارزهای دیجیتال صحبت می‌کنیم که نوسان‌های زیادی را تجربه می‌کند، نباید فقط به درصد سود برآورد شده و انتظارات خود اتکا کنیم. همیشه ممکن است قیمت‌ها تغییر کنند و اتفاقات بازار برطبق خواسته ما پیش نرود. برای مثال در اولین معاملات لوریج خود 10 هزار دلار را با ضریب لوریج 50 انجام ندهید، که اگر مشکلی رخ داد نتوانید جلوی ضرر را بگیرید.
برای شروع‌های کوچک وب سایت STORMGAIN گزینه خوبی است. در این وب سایت امکان استفاده از لوریج تا ضریب 300 وجود دارد، که طبیعتاً برای تازه‌کاران زیاد است، اما ضریب‌های کم در کنار امکانات این وب سایت انتخاب مناسبی برای آن‌ها است.
2. به چرخه اخبار توجه کنید
با توجه به اینکه با استفاده از لوریج شما قیمت بیت کوین در روزهای آتی را پیش‌بینی می‌کند، باید به اخبار توجه داشته باشید. از این گذشته، حتی کوچک‌ترین خبر می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر قیمت دارایی دیجیتال داشته باشد.
شاید یک شرکت جدید بخواهد بیت کوین را بپذیرد. این امکان وجود دارد که قانونی وارد عمل شود که هرگونه سود معاملاتی مارجین ارزهای دیجیتال را از بین ببرد. این سناریوها و موارد دیگر همگی در طول تجربه معامله با لوریج شما ظاهر خواهند شد. حتماً مراقب باشید. این یکی از اشتباهات معامله با لوریج است که بسیاری را دچار ضرر کرده است.
3. کنترل سود و ضرر
در بحث سرمایه‌گذاری مفهومی به نام حد ضرر و حد سود وجود دارد. این دو مشخص می‌کنند که شما تا کجا باید در موقعیت‌های نزولی و صعودی باقی بمانید. برای مثال می‌دانیم که بعد از هر صعود طولانی مدتی یک قله و بعد نزول وجود دارد، درواقع هیچ روندی ابدی نیست و باید به موقع از آن خارج شویم. طبیعتاً در مورد حرکات نزولی هم این مورد وجود دارد، اما مسئله این است که نباید به امید صعود بعد از نزول برای مدت طولانی در آن موقعیت بمانیم. پس باید مشخص کنیم که مثلاً اگر 100 دلار سرمایه‌گذاری کرده‌ایم نهایتاً تا 90 دلار کاهش قیمت در موقعیت بمانیم نه بیشتر. البته رعایت این مورد به کنترل احساسات هم برمی‌گردد. به طور کلی غلبه بر احساسات می‌تواند جلوی تعداد زیادی از اشتباهات معامله با لوریج را بگیرد.
سخن پایانی
حالا که می‌دانیم با بودجه کم هم می‌شود سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را آغاز کرد، باید تمام تمرکز خود ا روی تسلط بر نحوه استفاده از لوریج بگذاریم. همان‌طور که دیدیم چنانچه سرمایه‌گذاری با ضرر همراه باشد، بازگرداندن وام به صرافی بسیار دشوار خواهد شد.
گذر از اشتباهات معامله با لوریج آنقدرها دشوار نیست، کافی است در کنار داشتن یک استراتژی مناسب که شامل حدود ضرر و سود و در نظر گرفتن شاخص‌های فاندمتال بازار است، بر احساسات خود مسلط باشیم و دقیقاً برطبق استراتژی رفتار کنیم.
سؤالات متداول
معامله با لوریج چیست؟
معامله با لوریج زیرمجموعه مفهوم بزرگ‌تری به نام مارجین تریدینگ است که به طور کلی به معنی تأمین کاستی بودجه سرمایه‌گذاری برای رسیدن به بازده و بازگشت سرمایه بیشتر است. برای مثال اگر 1000 دلار سرمایه دارید و کافی نیست، می‌توانید 10 هزار دلار دیگر از صرافی منتخب خود وام بگیرید و بعد شروع به سرمایه‌گذاری کنید؟
آیا معامله با لوریج می تواند خطرناک باشد؟
بدون شک بله. وقتی شما سرمایه را با هدف افزایش بازده زیاد می‌کنید، باید درنظر داشته باشید که به دلایلی مانند اشتباهات معامله با لوریج یا نوسان‌های ناگهانی بازار، ضرر ممکن است ضرر کنید. در این صورت به همان اندازه که انتظار افزایش بازده داشتید، زیان خواهید کرد، که جبران آن و بازگرداندن وام به صرافی بسیار دشوار خواهد بود. این مورد در مبالغ بالا خطر بسیار بیشتری دارد.
اشتباهات معامله با لوریج کدامند؟
سه اشتباه رایج وجود دارد، که سرمایه‌گذاران آن را انجام می‌دهند: سرمایه‌گذاری در مبالغ بسیار بالا، نداشتن حد ضرر و حد سود و توجه نکردن به اخبار بازار و ارز دیجیتال منتخب خود.