داموندمگ

استیک استیبل کوین چیست؟ پلتفرم های غیرمتمرکز استیک استیبل کوین

DAMOND
چطور استیبل کوین استیک کنیم؟

با توجه به وضعیت وخیم اقتصاد جهانی در ماه‌های اخیر، اکثر سرمایه‌گذاران رمز ارزها شروع به تغییر رویکردهای خود درباره سرمایه‌گذاری در کریپتو کرده‌اند. آن‌ها بازدهی ایمن و کم ریسک را جایگزین معامله‌های پرریسک کرده‌اند. یکی از ساده‌ترین کارها برای کسب درآمد از ارز دیجیتال استیک استیبل کوین‌هاست. این کار علاوه بر این که از کاربران در مقابل نوسانات شدید بازار حفظ می‌کند، درآمد غیرفعال هم برایشان دارد.

بسیاری از پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز در حال حاضر درصد سود مطلوبی برای استیک stable coinها ارائه می‌دهند. برای پیدا کردن پلتفرم مناسب برای استیک این دسته از دارایی‌های دیجیتال  باید درک وسیع‌تری از این فضا داشته باشید تا بتوانید پلتفرمی متناسب با ریسک‌پذیری و درصد سودی که انتظار دارید، پیدا کنید. هر پلتفرم در فضای کریپتو ، در کنار مزیت‌هایی که دارد و درصد سودی که به کاربران می‌دهد، ممکن است خطراتی به همراه داشته باشد.

در این مقاله از داموندمگ قصد داریم بعضی از پلتفرم‌هایی که توسط کوین مارکت کپ بررسی شده را به شما معرفی کنیم. با این حال داموندمگ پیشنهاد می‌کند سرمایه‌گذاران قبل از تصمیم برای استفاده از پلتفرم‌های استیک استیبل کوین، آن‌ها را کاملا بررسی کنند. چرا که نرخ بازدهی این پلتفرم ها بسیار متفاوت است. همچنین به خاطر داشته باشید به دلیل نبود قانون‌گذاری در این فضا امنیت مطلق وجود ندارد.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین چیست؟

اگرچه بیت کوین همچنان محبوب‌ترین رمز ارز شناخته شده در فضای کریپتو است، اما نوسانات زیادی در قیمت این رمز ارز مشاهده می‌شود. به عنوان مثال، قیمت بیت کوین از مارس 2020 تا آوریل 2021 از 4000 دلار به 65000 دلار رسید و در دو ماه بعد از آوریل 50 درصد سقوط قیمت را تجربه کرد.

علاوه بر بیت کوین رمز ارزهای دیگر نیز در مدت چند ساعت ممکن است بیش از 10 درصد نوسان قیمت داشته باشند. این موضوع می‌تواند برای معامله‌گران جذاب باشد، اما افرادی که می‌خواهند پرداخت‌های خود را با رمز ارزها انجام دهند، تمایلی به پذیرش ریسک این نوسانات ندارند.

افرادی که برای دریافت و پرداخت‌های مرتبط با فعالیت‌های تجاری خود از رمز ارزها استفاده می‌کنند، ترجیح می‌دهند از توکنی استفاده کنند که مطمئن باشند در طول انجام معامله ارزش آن ثابت باقی می‌ماند. stable coinها با هدف رفع مشکل نوسان قیمت به وجود آمده‌اند و همیشه قیمت ثابتی دارند؛ از جمله مشهورترین انواع این دسته از ارزهای دیجیتال می‌توان به USDT، DAI و BUSD اشاره کرد.

استیک (staking) چیست؟

استیکینگ چیست؟

استیکینگ روشی است که در آن سرمایه گذاران کریپتو بدون اینکه ریسک خرید و فروش و معاملات پرخطر را به دارایی‌های خود تحمیل کنند، می‌توانند کسب درآمد کنند. این روش را می‌توان معادل سپرده‌گذاری در بانک‌ها دانست. روش کار بانک در سیستم مالی سنتی به این شکل است که  افراد وجوهی را در بانک به عنوان پس انداز قرار می‌دهند. بانک این پول را دریافت می‌کند و به افراد دیگر وام می‌دهد. بانک در ازای وامی که داده، سودی را از وام گیرنده دریافت می‌کند و بخشی از آن را به سرمایه گذار می‌دهد.

هنگامی که دارایی‌های دیجیتال خود را به اشتراک می‌گذارید، کوین‌های شما قفل می‌شوند، به این معنا که تصمیم می‌گیرید مدت زمانی از این دارایی برداشت نکنید. این دارایی برای پرداخت وام، اجرای بلاک چین و حفظ امنیت پلتفرم‌ها استفاده می‌شود. در ازای تعداد توکن‌هایی که در پلتفرم قفل شده، در بازه‌های زمانی تعیین شده پاداش مشخصی به حساب شما واریز خواهد شد.

پاداش‌هایی که در این روش به دست می‌آورید، بر اساس درصد بازدهی محاسبه می‌شود. این بازده معمولا بسیار بالاتر از سود بانکی است که توسط بانک‌ها ارائه می‌شود (البته توجه داشته باشید که به دلیل وجود تورم زیاد در ایران، سود بانکی ایران نسبت به کشورهای دیگر بسیار بالاتر است، در این مقاله منظور از سود بانکی در کشورهایی نظیر امریکاست که نرخ تورم بسیار پایین است و سود بانکی هم به همان نسبت کم است).

نرخ سود پایین بانک‌ها و بازدهی خوب استیکینگ باعث شده استیک استیبل کوین‌ها یک روش محبوب برای حفظ ارزش سرمایه و کسب سود در کریپتو بدون پذیرش ریسک معامله باشد. در ادامه مقاله قصد داریم پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکزی که توسط کوین مارکت کپ بررسی شده و امکان استیک استیبل کوین را ارائه می‌دهند، معرفی کنیم. با ما همراه باشید.

پلتفرم‌های غیرمتمرکز برای استیک استیبل کوین

پلتفرم‌های غیرمتمرکز به هیچ نهادی وابسته نیستند، در واقع هیچ شخص سوم یا شرکتی در تعاملات این پلتفرم ها دخالت ندارد. در سال‌های اخیر تعداد زیادی پلفترم غیرمتمرکز با درصدهای سود مختلف ایجاد شده‌اند که به کاربران اجازه می‌دهند دارایی‌های دیجیتال خود را برای کسب درآمد در این پلتفرم ها استیک کنند.

از آنجایی که این پلتفرم‌ها غیرمتمرکز هستند، عموماً برای تمام افراد، در هر مکان و در هر زمانی قابل دسترسی هستند و به کاربران اجازه می‌دهند کنترل کامل کلیدهای خصوصی خود را در اختیار داشته باشند. در این پلتفرم‌ها قیمت‌ها و بازدهی‌ها صرفا با توجه به عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و هیچ نهادی نمی‌تواند در آن‌ها تغییری ایجاد کند، به همین دلیل ممکن است بازده این پلتفرم ها نسبت به موارد متمرکز پایین‌تر باشد. در ادامه چند پلتفرم غیرمتمرکز را که می‌توان در آن‌ها به استیک استیبل کوین پرداخت، بررسی می‌کنیم.

1- Curve

کرو که یک بازارساز خودکار (Automatic Market Maker ) است که انحصارا برای استیبل کوین‌ها طراحی شده. Curve  یک گزینه مناسب برای معامله گرانی است که به دنبال مبادله یک stable coin با استیبل کوین‌های دیگر با حداقل کارمزد و تغییر قیمت هستند. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا استیبل کوین‌های خود را در یک یا چند استخر نقدینگی، که به عنوان “Curve Pools” شناخته می‌شوند، استیک کنند.

مطلب پیشنهادی  چرا باید ارز دیجیتال بخریم؟ 5 دلیل برای خرید ارز دیجیتال

هر یک از این استخرها در حال حاضر کارمزد 0.04 درصدی برای هر معامله دارند. نیمی از این کارمزد بین ارائه دهندگان نقدینگی و نیمی دیگر بین دارندگان veCRV تقسیم می‌شود. کاربران همچنین جوایزی را به‌صورت توکن‌های CRV، و گاهی اوقات پاداش‌های اضافی در قالب توکن برخی از پروژه‌های مرتبط دریافت می‌کنند. مانند پروژه Synthetix که توکن SNX را برای استخر sUSD پرداخت می‌کند.

curve یکی از پلتفرم های مناسب برای استیک استیبل کوین

بازده سود ارائه شده توسط هر استخر در طول زمان بر اساس حجم معاملات و TVL متفاوت است. پاداش استیکینگ در Curve تقریبا از 0.5 درصد تا بیش از 10 درصد متغیر خواهد بود.

2- پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ محبوب‌ترین بازار ساز خودکار (AMM) در زنجیره BNB از نظر حجم معاملات است و می‌توان آن را سنگ بنای تامین مالی در حوزه DeFi دانست.  پنکیک سواپ، مانند بسیاری از AMMها، به کاربران اجازه می‌دهد تا از یک یا چند استخر نقدینگی برای سهام‌گذاری دارایی‌های خود استفاده کنند و از کارمزد تراکنش‌های ایجاد شده، سود به دست آورند.

اگرچه این پلتفرم اساساً برای تجارت دارایی‌های بی ثبات (رمز ارزهایی که نوسان زیادی دارند) طراحی شده است، اما از تعداد زیادی از استخرهای نقدینگی ویژه برای استیبل کوین‌ها نیز پشتیبانی می‌کند. از جمله استیبل کوین‌هایی که می‌توان در پنکیک سواپ استیک کرد می‌توان به  USDC-USDT، USDT-BUSD، DAI-BUSD و TUSD-BUSD اشاره کرد.

پنکیک سواپ یکی از صرافی های مطمئن برای استیک استیبل کوین

بازده دقیق بسته به استیبل کوینی که انتخاب می‌کنید متفاوت است، اما در حال حاضر سود دریافتی از 1 تا 3 درصد سود سالانه تعیین می‌شود. این سود ممکن است در بازارهای صعودی تا 10 درصد APY (Annual Percentage Rate) متغیر باشد. سود سالانه هم شامل کارمزدهای معاملاتی و هم شامل سودهای اضافی در قالب توکن های Cake است. پنکیک سواپ اغلب ضریب مرتبط با پاداش توکن cake را تغییر می‌دهد؛ این کار بازده کل استخر مرتبط را به طور قابل توجهی افزایش یا کاهش می‌دهد.

3- یرن فایننس (Yearn Finance)

یرن فایننس با دیگر پلتفرم‌های استیک stable coin متفاوت است، چرا که به کاربران امکان دریافت بهترین بازدهی حاصل از سایر پلتفرم‌ها را می‌دهد. در واقع این پلتفرم خدمات استیکینگ ارائه نمی‌کند، بلکه به کاربران امکان دستیابی به سود بهینه از طریق استفاده از دیگر پلتفرم‌ها را می‌دهد.

یرن فایننس از یک راهکار صرفه جویی در مقیاس برای به حداقل رساندن کارمزد تراکنش‌ها و افزایش بازدهی خودکار استفاده می‌کند. در این روش، پلتفرم دارایی‌های کاربران را جمع آوری می‌کند و با به کارگیری استراتژی‌های خاصی که دستیابی به آن‌ها به صورت دستی دشوار است، بازدهی استیکینگ را افزایش می‌دهد.

استراتژی‌هایی که در این پلتفرم مورد استفاده قرار می‌گیرد شامل استراتژی تاشوی فلاشمینت برای Compound، استراتژی سرمایه‌گذاری مجدد Tokemak و استراتژی سرمایه‌گذاری مجدد مشابه برای Notion Finance است؛ ریسک این استراتژی‌ها در کم‌ترین حالت ممکن است، اما هیچوقت به صفر نمی‌رسد.

کاربران به پلتفرم اجازه می‌دهند تا با سپرده گذاری دارایی‌ها به یک یا چند صندوق سالانه، از دارایی‌های آنان در حین اجرای استراتژی‌های مرتبط با استخر استفاده کند. این استراتژی‌ها می‌توانند در طول زمان تغییر کنند، همان‌طور که بازده مورد انتظار از هر خزانه نیز تغییر می‌کند. Yearn Finance  امکان استیک ارزهای دیجیتال مختلف از جمله الستیبل کوین‌ها را فراهم کرده است.

یرن فایننس یکی از صرافی های غیرمتمرکز برای استیک کردن استیبل کوین ها

stable coinها معمولا بازدهی پایین‌تری نسبت به رمز ارزهای عادی دارند، معمولا سود سالانه از 0.01 درصد تا 2 درصد در بازارهای نزولی و از 1 تا 10 درصد در بازارهای صعودی متغیر است. این کارمزدها به نسبت درصدی از 2 درصد کارمزد مدیریت و 20 درصد کارمزد عملکردهای صندوق، به سرمایه گذاران پرداخت می‌شوند.

4- کامپاند (Compound)

کامپاند یک پروتکل وام دهی باز است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌ها را به یک یا چند استخر نقدینگی واریز کنند. این نقدینگی‌ برای تأمین اعتبار وام‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. پس از دریافت بهره از وام گیرندگان، این مبلغ بین ارائه دهندگان نقدینگی بر اساس سهمی که در استخر نقدینگی دارند، پرداخت می‌شود. این پلتفرم از طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتالی، از جمله stablecoinهای محبوب مانند DAI ، TrueUSD (TUSD) ،  USDC و  (USDT) پشتیبانی می‌کند.

سود ایجاد شده توسط هرکدام از استیبل کوین‌ها بر اساس عرضه و تقاضا در هر stable coin مشخص می‌شود. علاوه بر پاداش حاصل از سود وام، در بیشتر استخرها جوایزی هم به وام دهندگان در قالب توکن Comp داده می‌شود. در حال حاضر بیشتر کوین‌های Comp در استخرهای DAI و USDC به وام دهندگان تعلق می‌گیرد.

کامپاند یکی از dex های مناسب برای استیک stable coin

Compound  از یک لایه مدیریت ریسک به نام کنترلر استفاده می‌کند که در صورت کاهش نسبت وثیقه وام‌گیرندگان به میزان مشخص، آن‌ها را مجبور به بازپرداخت می‌کند. این سیاست برای محافظت از وام دهندگان طراحی شده است و در عین حال اطمینان حاصل می‌کند که وام گیرندگان فقط در صورت لزوم لیکویید می‌شوند.

5- یونی سواپ (UniSwap)

یونی سواپ به عنوان یکی از محبوب‌ترین  AMMها از نظر حجم معاملات در بلاک چین اتریوم، استخرهای نقدینگی و تجربه تجارت کارآمد شناخته می‌شود. از آنجایی که این پلتفرم امکان ایجاد استخرهای نقدینگی دو طرفه را فراهم می‌کند، به کاربران اجازه می‌دهد تا برای هر دارایی که انتخاب می‌کنند نقدینگی داشته باشند و در نتیجه سهمی از کارمزد معاملات را به دست آورند.

در بیشتر موارد، کارمزد معاملات یونی سواپ  0.3٪ از اندازه معامله تعیین می‌شود. با این حال، تعداد انگشت شماری از سطوح کارمزد نیز در این پلتفرم وجود دارند که 0.01٪ (معمولا استخرهای استیبل کوین) و 1٪ (جفت‌های معاملاتی خارج از استخر) کارمزد می‌گیرند. در حال حاضر، 100٪ کارمزدها بین ارائه دهندگان نقدینگی تقسیم می‌شود، البته ممکن است درصد ناچیزی از آن در یونی سواپ ذخیره شود.

مطلب پیشنهادی  داستان های موفقیت افراد در صنعت کریپتو

دکس یونی سواپ، برای staking استیبل کوین ها یکی از گزینه هاست

 

مانند تمام AMMها، بازدهی که می‌توانید به عنوان ارائه دهنده نقدینگی انتظار داشته باشید، بر اساس مجموعه کل نقدینگی موجود، حجم معاملات و پارامترهای کارمزد متفاوت است. اما به طور کلی، انتظار می‌رود با مشارکت در استخرهای نقدینگی استیبل کوین‌های محبوب در Uniswap، بین ۱ تا ۳ درصد APY در سال به دست آورید.

پلتفرم‌های متمرکز استیکینگ استیبل کوین

اگرچه پلتفرم‌های غیرمتمرکز در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی به دست آورده‌اند، پلتفرم‌های متمرکز هم همچنان محبوبیت خود را در بین سرمایه گذاران دارند. علت این محبوبیت تا حد زیادی به دلیل دسترسی بهتر، اعتبار برند و نرخ بهره بالاتر است. پلتفرم‌های متمرکز، حفظ دارایی و مدیریت کلیدهای خصوصی کاربران را به عهده می‌گیرند؛ البته این موضوع برای بسیاری از کاربران جذاب نیست. چرا که در این صورت مانند سیستم های مالی سنتی شما به یک شخص ثالث برای مدیریت و کنترل دارایی‌هایتان اعتماد کرده‌اید.

در ادامه به بررسی پلتفرم‌های غیرمتمرکزی که می‌توان در آن‌ها از طریق استیک استیبل کوین ها کسب درآمد کرد، می‌پردازیم.

1- نکسو (Nexo)

Nexo  در حال حاضر بزرگترین ارائه دهنده وام در فضای رمزنگاری است. Nexo، بیش از 15 میلیارد دلار AUM  (دارایی تحت مدیریت) دارد و به بیش از 4 میلیون کاربر در سراسر جهان خدمات ارائه می‌دهد. این پلتفرم به خاطر بازده بالایی که به سپرده‌های stable coin ارائه می‌دهد و طیف گسترده‌ای از دارایی‌هایی که پشتیبانی می‌کند، در بین کاربران کریپتو شناخته شده است.

مانند بسیاری از وام دهندگان، این پلتفرم سودی را که از وام گیرندگان  دریافت می‌کند را به سپرده گذاران می‌دهد و درصد کمی را به منظور کارمزد برمی‌دارد. نکسو به عنوان یک پلتفرم استیک استیبل کوین، در حال حاضر نرخ پایه 8 درصد APY  در stable coin های محبوب مانند USDT، USDC، DAI، و USDP دارد و 8٪ سود در ازای سپرده های فیات (از جمله دلار امریکا، یورو و پوند استرلینگ انگلیس) ارائه می‌دهد.

نکسو یک صرافی متمرکز مناسب استیک استیبل کوین

کاربران این فرصت را دارند تا درصد سود خود را با نگهداری توکن های NEXO تا 10 درصد افزایش دهند. این سود شامل کسانی می‌شود که حداقل ده درصد از سرمایه خود را به صورت توکن NEXO نگهداری کنند. به عنوان مثال کسی که دارایی 100 هزار دلاری در نکسو دارد، باید حداقل 10 هزار دلار از دارایی خود را به عنوان NEXO در پلتفرم نگهداری کند تا شامل این پاداش شود.

نکسو اخیرا برای این روش از کسب درآمد محدودیت‌هایی را ایجاد کرده؛ یعنی افرادی که سپرده‌هایی بیشتر از این حد را به توکن NEXO تبدیل می‌کنند، سودشان به نسبت حجم دارایی، کاهش پیدا می‌کنند.

 

2- بایننس (Binance)

بایننس با توجه به طیف وسیعی از خدماتی که در فضای کریپتو ارائه می‌کند، در بین ارائه دهندگان خدمات استیک stable coin یکی از مطرح ترین صرافی‌هاست.

از جمله خدماتی که بایننس ارائه می‌دهد، می‌توان به پلتفرم صرافی، معاملات  OTC، لانچ‌پد، کردیت کارت کریپتو و داشبورد کسب درآمد اشاره کرد. پلتفرم Earn Binance طیف گسترده‌ای از خدمات برای پس انداز و کسب سود را ارائه می‌دهد که امکان کسب سود از ارزهای دیجیتال معمولی و استیبل کوین‌ها را برای کاربران فراهم می‌کند. با توجه به تعداد زیادی از دارایی‌هایی که بایننس پشتیبانی می‌کند و نرخ بهره رقابتی آن، یکی از محبوب‌ترین انتخاب‌ها برای کسانی است که به دنبال خدماتی برای کسب سود و پس انداز هستند.

بایننس برای کسب درآمد از استیبل کوین ها دو شیوه سرمایه‌گذاری بلند مدت و کوتاه مدت ایجاد کرده است. در مدل اول که به شیوه کوتاه مدت است، کاربران می‌توانند هر زمان که تمایل داشتند سرمایه خود را از استیک خارج کنند. در مدل بلند مدت کاربران می‌توانند سرمایه خود را به مدت یک سال در پلتفرم‌های استیکینگ بایننس قفل کنند و متعهد به نگهداری دارایی تا یک سال شوند.

بایننس یک پلتفرم مناسب برای استیک استیبل کوین

همچنین بایننس یک مدل بازدهی محدود اعمال می‌کند که به موجب آن سپرده های بالاتر از یک آستانه خاص بازده کمتری دریافت می‌کنند. میزان سودی که می‌توان از استیک استیبل کوین در بایننس انتظار داشت بسته به نوع استیبل کوین و نوع سرمایه‌گذاری که انتخاب می‌کنید، متفاوت است. اما به طور کلی بین 1 تا 10 درصد APY ، درصد استاندارد مورد انتظار است. این درصد سودها بر اساس عرضه، تقاضا و شرایط بازار در نوسان است.

3- کوین بیس (Coinbase)

کوین بیس علاوه بر پلتفرم مبادله ارزهای رمزنگاری شده که بسیار هم در بین کاربران محبوب است، ابزارهایی مانند کیف پول غیرمتمرکز ، کردیت کارت کریپتو، پلتفرم معاملاتی مشتقات و بروکر را به کاربران ارائه می‌دهد.

کوین بیس به این دلیل از دیگر پلتفرم ها متمایز است که امکان استیک دارایی‌های مستقل را نمی‌دهد، در عوض به کاربران امکان استیک دارایی‌های دیجیتال پشتیبانی شده را می‌دهد.

کوین بیس صرافی متمرکز staking استیبل کوین

در حال حاضر، این پلتفرم از دارایی‌های دیجیتال، مانند اتریوم (ETH)، Cosmos (ATOM)  و Tezos (XTZ) پشتیبانی می‌کند و می‌توان با استیک آن‌ها کسب درآمد کرد. همچنین شما می‌توانید با استیک stable coin هایی مانند USD Coin (USDC) و DAI نیز کسب درآمد کنید. سود ارائه شده در طول زمان بر اساس عوامل مختلفی متفاوت است، اما در حال حاضر سود آن در حدود APY0.15٪  برای DAI و USDC است. حتما شما هم متوجه شده اید که در بین پلتفرم‌های معرفی شده این بازدهی یکی از بازده های بسیار ضعیف است.

4- بیتفینکس ( Bitfinex )

یکی از با قدمت ترین پلتفرم‌های مبادله ارزهای دیجیتال، Bitfinex  است که ارتباط نزدیکی نیز با محبوب‌ترین stable coin یعنی تتر دارد. جالب است بدانید  Tether Limited متعلق به شرکت مادر بیتفینکس یعنی iFinex  است. بیتفینکس از زمان تاسیس یعنی سال 2012 با افزایش کاربردهای صرافی خود به یکی از پلتفرم‌های محبوب تبدیل شده است و در حال حاضر خدمات زیادی شامل معاملات مارجین، OTC، خدمات وام دهی، بورس اوراق بهادار و موارد دیگر را ارائه می‌دهد.

مطلب پیشنهادی  استخراج بیت کوین با گوشی و کامپیوتر به صرفه است؟

مانند بسیاری از صرافی‌های محبوب، Bitfinex  برای کاربران کسب درآمد از طریق Staking (فقط برای دارایی‌های اثبات سهام) را با استفاده از پلتفرم‌های وام دهی امکان پذیر می‌کند. به این ترتیب کاربران می‌توانند بازدهی نسبتا مطمئنی را از دارایی‌های خود کسب کنند.

کاربران می‌توانند در پلتفرم‌های وام دهی به خاطر نرخ بازگشت سریع (FRR) از دارایی‌های مشارکتی خود سود کسب کنند.

مانند بسیاری از پلتفرم‌های دیگر میزان سودی که می‌توان از استیک استیبل کوین ها در بیتفینکس انتظار داشت بستگی به میزان عرضه و تقاضا دارد. در حال حاضر سود 2.99 درصد سالانه به سپرده های USDT تعلق می گیرد. لیست دارایی‌های پشتیبانی شده در بیتفینکس را می‌توانید در تصویر زیر مشاهده کنید.

صرافی متمرکز برای استیک

 

5- کریپتو دات کام (Crypto.com)

Crypto.com پلتفرمی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا از طریق یک برنامه اختصاصی تلفن همراه، ارزهای دیجیتال را خریداری، معامله کنند و سود کسب کنند. این پلتفرم به خاطر طرح‌های پس‌انداز کردیت کارت و ارزهای دیجیتال که به کاربران اجازه می‌دهد بازده ثابتی از دارایی‌های سپرده‌شده خود کسب کنند، شناخته شده است. در زمان نگارش این مقاله، محصول پس انداز Crypto.com از بیش از 40 ارز دیجیتال و استیبل کوین مختلف پشتیبانی می‌کند.

بازدهی این پلتفرم از دارایی به دارایی دیگر متفاوت است، اما در حال حاضر کاربران می‌توانند تا 8درصد APY  با استیک استیبل کوین ها درآمد کسب کنند. مانند اکثر ارائه دهندگان پس انداز ارزهای دیجیتال، Crypto.com به کاربران این امکان را می‌دهد تا با قرار دادن توکن بومی پلتفرم (CRO) و با تعهد به مدت معین، پاداش خود را افزایش دهند. همچنین هر کاربر یک سقف مجاز متناسب با دارایی خود برای کسب سود از نگهداری توکن بومی را دارد.

استیک استیبل کوین در صرافی متمرکز

در حال حاضر، نرخ پاداش برای USDC و USDT از 0.4٪ برای کاربرانی که سپرده خود را به صورت مدت دار قفل نکرده اند، و میزان دارایی آن‌ها کمتر از 400 دلار در RCO است تا 8٪ برای کسانی که بیش از 40000 دلار CRO سهام دارند و متعهد به یک دوره سه ماهه هستند، متغیر است.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در استیبل کوین ها

ریسک های استیک در استیبل کوین ها

مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری در استیبل کوین ها نیز با ریسک‌هایی همراه است که هنگام استفاده باید به آن‌ها توجه کنید. اولین خطری که وجود دارد ریسک سرقت دارایی‌های دیجیتال شماست. در حالی که اکثر پلتفرم‌ها مکانیسم‌های امنیتی مختلفی برای محافظت از دارایی‌های کاربران دارند، مانند حفاظت اصلی Binance و بیمه نامهNexo، این مکانیسم‌ها لزوماً جامع نیستند و ممکن است موفق به حفاظت از کاربران در تمام شرایط نشوند.

به همین ترتیب، هک شدن پلتفرم‌ها یا شکست مدل کسب‌وکار آن‌ها نیز یکی از ریسک‌هاییست که امکان رخ دادن دارد و ممکن است سرمایه های شما را در معرض خطر قرار دهد. به همین دلیل شما باید میزان محبوبیت و سیستم امنیتی پلتفرم انتخابی خود را با دقت بررسی کنید و همین‌طور اقدامات محافظتی بیشتری نیز انجام دهید.

به عنوان مثال شما می‌توانید برای افزایش امنیت دارایی‌های دیجیتال خود از بیمه های غیرمتمرکزی که در این زمینه وجود دارد استفاده کنید. توجه داشته باشید از سرمایه‌گذاری در پیشنهادهایی که برای واقعی بودن بیش از حد خوب به نظر می رسند، باشید. همچنین سعی کنید هرگز بیشتر از میزانی که می‌توانید ضرر کنید (یا با از دست دادن آن زندگی شما از حالت نرمال خارج نمی‌شود)، سرمایه‌گذاری نکنید.

سخن پایانی

استیک استیبل کوین ها یکی از راه های کسب درآمد از بازار رمز ارزهاست. این روش از کسب درآمد در رمز ارزها سودی متغیر از 1 تا 10 درصد در پلتفرم‌های مختلف و متناسب با شرایط مختلفی که وجود دارد به کاربران ارائه می‌دهد. هر پلتفرم از تعداد مشخصی استیبل کوین برای استیک پشتیبانی می‌کند و شما می‌توانید با بررسی سایت های این پلتفرم ها به این اطلاعات دسترسی داشته باشید. اگر هدف شما کسب سود از استیک استیبل کوین هاست، بهتر است پلتفرم ها را از نظر محبوبیت، کارایی و امنیت به صورت جزئی بررسی کنید.

به خاطر داشته باشید هر روش سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو شامل ریسک‌هایی برای سرمایه گذاران است، این ریسک‌ها شامل سرقت دارایی، هک پلتفرم یا شکست کسب و کار است. بنابراین در سرمایه‌گذاری خود دقت بیشتری داشته باشید. البته ذکر این نکته نیز اهمیت دارد که در بازار نزولی کریپتو استیک استیبل کوین می‌تواند یک روش مناسب برای سرمایه‌گذاری باشد.

سوال های متداول

1- بهترین استیبل کوین برای استیکینگ چیست؟

بسته به اهداف شما، بهترین گزینه برای استیک استیبل کوین می‌تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال یک کاربر ممکن است به دنبال امنیت بیشتر باشد، یا کاربری ممکن است به دنبال پلتفرمی باشد که نیاز به قفل کردن مدت دار سرمایه نباشد. یا بسیاری از کاربران ممکن است به دنبال بیشترین بازدهی بدون در نظر گرفتن ویژگی‌های دیگر باشند.

2- آیا استیک استیبل کوین ها امن است؟

بازار کریپتو بی‌ثبات است و در صورت کاهش قیمت کریپتو، ممکن است ضرر کنید. شما می‌توانید این ریسک را با قرار دادن استیبل کوین‌هایی که برای دنبال کردن ارزش دارایی دیگری مانند دلار آمریکا طراحی شده‌اند، به حداقل برسانید. به خاطر داشته باشید در این بازار کلاه‌برداری یک موضوع کاملا رایج است.

3- چگونه از استیبل کوین ها سود کسب کنیم؟

شما می‌توانید با وام دادن استیبل کوین‌های خود در پروتکل‌های مختلف سود کسب کنید. به عنوان مثال، در مارس 2022، وام دادن با استفاده از توکن‌های DAI در پلتفرم کامپاند سود سالانه 2.56درصد داشت.

4- امن ترین استیبل کوین کدام است؟

در میان بهترین استیبل کوین ها، USDC  اغلب به عنوان امن ترین استیبل کوین در میان کاربران کریپتو شناخته شده است. این استیبل کوین از نظر ارزش بازار، پس از Tether  در رتبه دوم قرار دارد.

دسته بندی مطالب
مطالب مرتبط
مطالب مرجع

ارز دیجیتال چیست؟

بلاک چین چیست؟

متاورس چیست؟

NFT چیست؟

دیفای (DeFi) چیست؟

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

کیف پول چیست؟

تحلیل تکنیکال چیست؟

ایردراپ چیست؟

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

بیت کوین چیست؟

اتریوم چیست؟

تتر چیست؟

خرید و فروش ارز های دیجیتال
ما را دنبال کنید
نظرات کاربران

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.